Cơ quan điều tra đã khởi tố các bị can: Nguyễn Mạnh Hải (30 tuổi, ngụ tỉnh Khánh Hòa) - Giám đốc Công ty thu hồi nợ "Tiếng nói hay"; Vũ Ngọc Minh Khánh (28 tuổi, ngụ tỉnh Khánh Hòa) - trưởng nhóm; Nguyễn Thị Thùy Vân (28 tuổi, ngụ Quận 7), Trần Thị Mai (27 tuổi, ngụ TP Thủ Đức) - quản lý của khoảng 21 ứng dụng cho vay. Bên cạnh đó, Cơ quan điều tra còn khởi tố nhiều người khác là nhân viên của Công ty Golden, Công ty Bamboo….để củng cố, xử lý về hành vi cưỡng đoạt tài sản.
Theo điều tra ban đầu, Khánh và Vân là 2 nhân viên của Hải. Khánh quản lý 10 nhân viên chuyên thực hiện nhiệm vụ thu hồi nợ của khách vay trễ hạn. Mỗi ngày, từng thành viên nhận khoảng 10 hồ sơ khách vay trễ hạn để thực hiện việc thu hồi nợ. Đối tượng đòi nợ sẽ tính chỉ tiêu và sẽ được công ty thưởng từ 3 đến 3,5 triệu đồng khi đạt định mức công việc được giao.
Mai điều hành tất cả các nhân viên của 21 app (ứng dụng). Hàng ngày, các nhân viên sẽ được hướng dẫn cách thức đòi tiền và được trả lương kèm theo phụ cấp là tiền thưởng, tiền trách nhiệm. Mỗi app vay sẽ tạo một nhóm trên mạng xã hội để điều hành và chia cấp từ S0 (nhân viên mới) đến S2 là nhân viên đòi nợ có thâm niên từ 8 đến 30 ngày.
Hải cấp điện thoại, sim và mẫu tin nhắn với nội dung lăng mạ, đe dọa….để các thành viên trong nhóm sử dụng đe dọa khách vay và người thân của khách. Cụ thể, khi khách hàng chưa trả tiền, nhóm này sẽ nhắn tin, gọi điện đe dọa, uy hiếp tinh thần người vay. Sau đó, nếu khách vay vẫn chưa trả được, nhóm còn cắt ghép ảnh vợ con của người vay, gắn với những thông tin không tốt, rồi đăng lên mạng xã hội, dán vào cột điện.../.
